본문 바로가기
증권/ETF

KODEX 은행 ETF vs TIGER 은행 ETF간의 비교분석

by thankyouall 2020. 6. 2.

안녕하세요. 이번에는 KODEX 은행 ETF와 TIGER 은행 ETF를 비교분석을 해보겠습니다. 저는 주식 아마추어로서 대강의 분석만 할 뿐이니 제 포스팅이나 제 의견은 그냥 참고 정도만 하시기 바랍니다. 

 

그럼 시가총액순서대로 먼저 코덱스 BANK 이티에프부터 비교해보겠습니다.

 

바로 아래에 있는 화면은 코덱스 BANK 이티에프의 거래량과 거래대금과 시가총액 등등의 화면입니다. 

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 KODEX BANK 이티에프의 2020년 6월 2일 종가 기준 가격이 5545원입니다. 가격이 좀 저렴합니다. 그리고 거래량도 77만 5784주고 거래대금은 42억 5300만 원 정도 됩니다. 그리고 시가총액은 660억 정도 됩니다. 외국인 비율은 0.20% 정도 된다고 합니다. 종가 기준 가격과 거래량과 거래대금과 시가총액 등등은 때와 게시된 사이트에 따라 달라질 수 있습니다. 공식홈페이지에서 이 상품의 내용을 보고싶은분들은 KODEX 은행 ETF를 눌러서 보시면 됩니다.

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 기본정보입니다.

바로 위에 있는 화면에 나온것처럼 순자산총액은 631억 원이라고 나와있습니다. 그리고 상장일은 2006년 6월 27일이고 총보수는 연 0.45%로 제 개인적으로는 좀 비싸다고 느꼈습니다. 하지만 BANK주 같은 경우에는 배당이 좀 짭짤하게 주기 때문에 비싸지 않다고 느낄 수도 있습니다, 그리고 설정 단위는 1CU에 50000좌입니다. 

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 지난 3년간 분배금 현황입니다. 

바로 위에 있는 화면에서 나와있듯이 2018년에는 265원이고 2019년에는 300원 2020년에는 330원입니다. 배당금이 늘고있습니다. 주당 과세표준액으로 살펴봐도 2018년에는 260원 2019년에는 287원 2020년엔 330원으로 배당금이 늘어나고 있습니다.

 

BANK주들이 그렇듯이 대부분 지난 3년간 주가는 하락추세인데 배당금과 배당률로만 봐서는 매력적입니다.

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 구성종목입니다.

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 현금자산 빼고 하나금융지주가 22.44%로 1등이고 KB금융이 21.01%로 2등이고 신한지주가 18.80%로 3등이고 우리 금융지주가 17.31%로 4등이고 기업뱅크가 9.00%로 5등이고 BNK금융지주가 5.27%로 6등이고 JB금융지주가 3.07%로 7등이고 DGB금융지주가 3.03%로 8등이고 제주뱅크가 0.08%로 9등입니다. 하나금융지주, KB금융, 신한지주, 우리 금융지주 4개 사가 무려 80% 가까이 됩니다. 사실상 하나금융지주, KB금융, 신한지주, 우리 금융지주에 골고루 분산 투자하고 싶은 분은 이 상품에 투자하셔도 될 거 같습니다. 

 

바로 아래에 있는 화면은 타이거 BANK 이티에프의 거래량과 거래대금과 시가총액 등등의 화면입니다. 

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 타이거 BANK 이티에프의 2020년 6월 2일 종가기준가격이 5795원입니다. 가격이 좀 저렴합니다. 그리고 거래량도 3만 1838주고 거래대금은 1억 8000만 원 정도 됩니다. 그리고 시가총액은 34억 정도 됩니다. 외국인 비율은 0.00%입니다. 종가 기준 가격과 거래량과 거래대금과 시가총액 등등은 때와 게시된 사이트에 따라 달라질 수 있습니다. 공식홈페이지에서 이 상품의 내용을 보고싶은분들은 TIGER 은행 ETF를 눌러서 보시면 됩니다.

 

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 기본정보중에서 첫 번째 부분입니다.

바로 위에 있는 화면에는 이 이티에프의 규모가 나와있는데 이 규모라는게 시가총액인지 순자산 규모인지 알 수 없지만 31억 9904만 7256원입니다. 그리고 최초 상장일은 2006년 6월 26일입니다.

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 기본정보 중에서 마지막 부분입니다.

바로 위에 있는 화면처럼 설정 단위는 1CU에 20000좌이고 총보수는 연 0.46%입니다. 운용보수가 다소 비싼 편이긴 하지만 배당률에 비해서는 비싸다고 보기엔 애매합니다. 

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 2018년 2019년 2020년 3년간 배당금 현황입니다.  

바로 위에 있는 화면처럼 18년에는 1월과 4월에 배당금이 나왔으며 1월에는 20원 4월에는 한 주당 250원이 나왔습니다. 그리고 19년에는 1월에는 배당금이 없이 4월에만 한주당 270원이 나왔습니다. 그리고 20년에는 1월에 30원이 나왔고 4월에는 245원이 나왔습니다. 즉 2018년에는 한주당 270원이 2019년에는 한주당 270원이 2020년에는 한주당 275원이라는 배당금이 나왔습니다.  

 

바로 아래에 있는 화면은 이 상품의 구성종목입니다.

바로 위에 있는 화면에 나와있는 것은 현금자산을 포함시킨 구성종목 비중이 나와있습니다. 하나금융지주가 22.57%로 1등이고 KB금융이 21.14%로 2등이고 신한지주가 18.90%로 3등이고 우리 금융지주가 17.41%로 4등이고 기업뱅크가 8.26%로 5등이고 BNK금융지주가 5.30%로 6등이고 JB금융지주가 3.08%로 7등이고 DGB금융지주가 3.05%로 8등이고 제주뱅크가 0.08%로 9등입니다. 하나금융지주, KB금융, 신한지주, 우리 금융지주 4개 사가 무려 80% 정도 됩니다. 사실상 하나금융지주, KB금융, 신한지주, 우리 금융지주에 골고루 분산 투자하고 싶은 분은 이 상품에 투자하셔도 될 거 같습니다. 

 

그리고 이 포스팅 후반부에 현금자산 포함시킨 상태에서의 비중과 현금자산 포함시키지 않은 상태에서의 비중 두 경우에서 다 두 상품의 구성종목 비중을 비교하도록 하겠습니다. 

 

바로 아래에 있는 화면은 코덱스 BANK 이티에프와 타이거 BANK 이티에프의 배당금과 구성종목을 뺀 나머지 부분 중에서 기본적이라고 생각하는 부분을 비교해서 표로 작성한 것입니다.

  코덱스 BANK 이티에프 타이거 BANK 이티에프
현재 이티에프 1주당가격 5,545원 5,795원
거래량 775,784주 31,838주
거래대금 4,253,000,000원 180,000,000원
상장일 2006년 6월 27일 2006년 6월 26일
운용보수 연 0.45% 연 0.46%
설정단위 50,000좌 20,000좌

바로 위에 작성한 표에 나와있듯이 현재 이티에프 1주당 가격은  코덱스 BANK 이티에프가 약간 더 저렴하고 거래량도 코덱스BANK 이티에프가 더 많습니다. 그리고 거래대금도 코덱스BANK 이티에프가 많고요 상장일은 비슷하고 운용보수는 코덱스 BANK이 0.01% 정도 더 저렴하고 설정 단위도 코덱스 BANK 이티에프가 더 큽니다.  

 

바로 아래에 있는 화면은 두 상품의 지난 3년간의 분배금을 비교한 표입니다.

  코덱스 BANK 이티에프 타이거 BANK 이티에프
2018년 배당금 265 270(1월 20원 4월 250원)
2019년 배당금 300 270
2020년 배당금 330 275(1월 30원 4월 245원)

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 연간 분배금은 2018년에는 타이거 BANK 이티에프가 높았지만 2019년과 2020년에는 코덱스 BANK 이티에프가 더 높았다는 걸 알 수 있습니다. 하지만 타이거 BANK 이티에프는 적게나마 2018년과 2020년에 1월에 분배금을 준 적이 있었으므로 혹시 1월에 분배금 받을 수 있지 않을까라고 예상하시는 분들은 타이거 BANK 이티에프를 선택하는 것도 괜찮을 거 같다는 생각이 듭니다.  

 

바로 아래에 있는 화면은 현금자산을 제외했을 때의 코덱스 BANK 이티에프와 타이거 BANK 이티에프의 구성종목별 비중 비교한 표입니다.

코덱스 BANK 이티에프
구성종목별 순위
코덱스 BANK 이티에프
구성종목의 이름
코덱스 BANK 이티에프
구성종목의 비중
타이거 BANK 이티에프
구성종목별 순위
타이거 BANK 이티에프
구성종목의 이름
타이거 BANK 이티에프
구성종목의 비중
1 하나금융지주 22.44 1 하나금융지주 22.62
2 KB금융 21.01 2 KB금융 21.19
3 신한지주 18.80 3 신한지주 18.94
4 우리금융지주 17.31 4 우리금융지주 17.45
5 기업뱅크 9.00 5 기업뱅크 8.27
6 BNK금융지주 5.27 6 BNK금융지주 5.31
7 JB금융지주 3.07 7 JB금융지주 3.09
8 DGB금융지주 3.03 8 DGB금융지주 3.05
9 제주뱅크 0.08 9 제주뱅크 0.08

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 구성 순위는 똑같지만 TIGER BANK 이티에프는 KODEX BANK 이티에프보다 기업뱅크 주식의 비중이 조금 낮고 제주뱅크 주식비중은 비슷하고 나머지 BANK 주식들의 비중은 상대적으로 다 높다는 걸 알 수 있습니다. 

 

바로 아래에 있는 화면은 현금자산을 포함시켰을 때의 KODEX BANK 이티에프와 TIGER BANK 이티에프의 구성종목별 비중 비교한 표입니다.

코덱스 BANK 이티에프
구성종목별 순위
코덱스 BANK 이티에프
구성종목의 이름
코덱스 BANK 이티에프
구성종목의 비중
타이거 BANK 이티에프
구성종목별 순위
타이거 BANK 이티에프
구성종목의 이름
타이거 BANK 이티에프
구성종목의 비중
1 하나금융지주 22.38 1 하나금융지주 22.57
2 KB금융 20.95 2 KB금융 21.14
3 신한지주 18.75 3 신한지주 18.90
4 우리금융지주 17.26 4 우리금융지주 17.41
5 기업뱅크 8.97 5 기업뱅크 8.26
6 BNK금융지주 5.25 6 BNK금융지주 5.30
7 JB금융지주 3.06 7 JB금융지주 3.08
8 DGB금융지주 3.02 8 DGB금융지주 3.05
9 제주뱅크 0.08 9 제주뱅크 0.08

바로 위에 있는 화면에 나와있듯이 구성 순위는 똑같지만 TIGER BANK 이티에프는 KODEX BANK 이티에프보다 기업뱅크 주식의 비중이 조금 낮고 제주뱅크 주식의 비중은 비슷하고 나머지 BANK 주식들의 비중은 상대적으로 다 높다는 걸 알 수 있습니다. 

 

지금까지 이번에는 BANK 이티에프에 투자하고 싶은 분들을 위해서 KODEX BANK 이티에프와 TIGER BANK 이티에프를 비교해봤습니다.  BANK주들이 대부분 그렇듯이 배당은 높지만 지난 3년간 떨어지는 추세고 저금리고 저평가가 되있고 더 이상 성장성과 확장성도 없어 보여서 사람들이 매수를 잘 안 하려고 하는 주식이라는 생각이 들긴 하지만 BANK주에 다른 매력을 느껴서 들어가고 싶은 분들을 위해서 이 주제로 포스팅을 해봤습니다. 제 포스팅이 잘못됐을 수도 있고 틀릴 수도 있긴 하지만 제 글이 조금이라도 도움이 되기를 바라고요. 제 포스팅이나 의견은 단순 참고용으로만 봐주시기 바라며 투자에 대한 모든 책임은 투자자 본인에게 있다는 걸 명심하시기 바랍니다. 그럼 이번 포스팅은 여기서 마치겠습니다. 제 글을 읽어주셔서 감사합니다.

 

<저의 직전 글들을 편하게 보시고 싶은 분들을 위해 직전 글 5개를 링크 걸었습니다.>

배당 이티에프(2)-글로벌 고배당 ETF인 IDV에 대해 알아보겠습니다.

VNQ ETF의 구성종목중 하나인 Vanguard Real Estate II Index Fund Institutional Plus Shares에 대해 대략적으로나마 알아봤습니다.

리츠 이티에프(1)- 미국 리츠ETF인 VNQ에 대해 알아보겠습니다.

배당 이티에프(1)- HDV라는 ETF에 대해 알아보겠습니다.

리츠와 채권을 같이 담은 이티에프인 TIGER KIS부동산인프라채권TR ETF

댓글0